Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

Многие люди ищут способ легко и быстро заработать. Зная об этой человеческой слабости, мошенники нередко используют ее в корыстных целях. Пожалуй, одним из наиболее распространенных на сегодняшний день способом заработка, предлагаемым в интернете, является обналичка чужих карт как способ отмывания незаконно полученных денег.

Помимо того, что данная процедура в принципе незаконна, злоумышленники зарабатывают еще и на предоплате, которую взимают с доверчивых искателей быстрой наживы. В результате, до обнала дело даже не доходит.

Итак, давайте же разберемся, что такое обналичка денег физическим лицом через дебетовые карты, и какова ответственность за это.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа.

Или позвоните нам по телефонам:

8 804 333 68 10 (Звонок Бесплатный)

Это быстро и бесплатно!

Особенности злодеяния

Существует множество способов преступного обналичивания не только имеющихся средств (в обход уплаты налога или в не положенных целях), например, через ИП и ООО, но и денег с чужих счетов. Рассмотрим махинации с картами более подробно.

Основные понятия

обналичка денег через дебетовую карту рфСегодня пластиковые карты, заменяющие наличные деньги, широко распространены. С их помощью удобно рассчитываться за покупки, оплачивать разного рода услуги и заказы в интернет-магазинах. Кроме того, кредитные карты, в отличие от дебетовых карт, дают возможность использовать не только свои, (имеющиеся на счете) деньги, но и заимствовать средства у банка.

Однако, несмотря на все предосторожности, предпринимаемые банками, чтобы защитить деньги их клиентов, находятся ловкачи, которые производят незаконное обналичивание средств с чужих счетов при помощи поддельных карт. Такая деятельность получила название кардинг. Хотя операции по обналу карт требуют участия нескольких посредников, они очень распространены.

С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца. С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита. В результате, настоящий хозяин карты не только лишается своих денег, но и остается у банка в должниках (кстати, иногда и сами банки ведут себя нечестно).

Про преступные схемы схема обналички через дебетные и кредитные банковские карты читайте далее.

Схема обналички

Как же осуществляется кардинг? Мошенники создают дубликат карты ни о чем не подозревающего человека. Такая карта-двойник называется дамп. Информацию о счете злоумышленники добывают разными способами:

  • Используя скиммеры – специальные считывающие устройства, позволяющие взломать карту. Такие аппараты нередко показывают в фильмах;
  • Создавая поддельные интернет-магазины или онлайн-казино, в которых посетителю для оплаты товара или получения фишек необходимо внести данные о карте (включая, разумеется, пин-код).

После того как дамп создан, открывается доступ к деньгам обманутого человека. Однако снимать их довольно опасно, поэтому мошенники ищут посредников – дропов. Для этого, обычно, размещают объявления в интернете, суля быстрый заработок без вложений. О риске и незаконности такой деятельности говорят, как правило, вскользь. Проделав работу, посредник забирает оговоренный процент от снятой суммы (откат), а остальное отправляет работодателю.

Собственно обналичивание карты производится разными способами:

  • Через банкомат – самый простой, с технической точки зрения, вариант, однако наиболее рискованный. Дропа, как говорится, могут поймать с поличным;
  • Через перевод средств обманутого человека на подставной счет. Такая схема более надежна, но и более запутанна;
  • Через покупку товаров. Риск при этом минимальный, но должна быть налажена система реализации приобретенного товара, с целью получения денег.

О том, что ждет злоумышленников за обналичивание денежных средств через банковские карты, читайте ниже.

Об одной из схем нелегального обналичивания денег с банковской карты расскажет следующее видео:

Ответственность и наказание за обналичивание денег через банковские карты

Разумеется, если бы риска при обналичивании поддельных карт не было, находчивые преступники не прибегали бы к услугам посредников и не делились с ними частью наживы.

  • Лицу, всего-навсего снявшему деньги с поддельной карты через банкомат, грозит вполне реальное уголовное наказание по 174 статье соответствующего кодекса.
  • Если же деньги снимает сам организатор, к нему будет применена статья 174.1 в совокупности со статьей, соответствующей исходному преступлению (тому, в ходе которого были получены сведения о карте или сама карта).

Максимальная мера по указанным статьям – 7 лет лишения свободы.

Таким образом, следует внимательно относиться к предложениям о легком заработке, встречающимся в интернете, и помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

О том, как мошенники могут обналичить деньги с вашей банковской карты, расскажет следующий видеосюжет:


Понравилась статья? Поделитесь с друзьями в социальных сетях:

И подписывайтесь на обновления сайта в Контакте, Одноклассниках, Facebook, Google Plus или Twitter.
Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

8 804 333 68 10 (Звонок Бесплатный)

Это быстро и бесплатно!

13 Комментариев

  1. Здравствуйте хочу карточку получить на пробу,а дальше на долго работать .

    Ответить
  2. СДЕЛАЮ ЗАЛИВЫ ДЕНЕГ НА ВАШИ КАРТЫ,БАНКОВСКИЕ СЧЕТА,ИДЕНТИФИЦИРОВАННЫЕ
    ЯНДЕКС-КОШЕЛЬКИ БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ.
    КТО ХОЧЕТ РЕАЛЬНО РАБОТАТЬ И МНОГО ЗАРАБАТЫВАТЬ ПИШИТЕ
    zalivkarta @ rambler. ru

    Ответить
  3. Всеволод

    Статья однотипная. И давно старая. Обалдеть вы все балбесы ТУПОГОЛОВЫЕ :)))) вас всех делают ЛОХами 🙂 Вы уши развесили. Запомните дурни — НЕТ В ИНТЕРНЕТЕ НИ ОДНОГО РЕАЛЬНОГО ЗАЛИВЩИКА !!!! Все балаболы.
    Кому интересна эта тема, пишите, БЕСПЛАТНО РАССКАЖУ !!! antizaliv@gmail.com

    Ответить
  4. Марина

    Уважаемые клиенты! если вас интересуют заливы, то мы работаем только с банковскими картами Visa и Master Card. предоплаты не берем, комиссии нет. убедительная просьба писать только с реальными намерениями! Так же нам не нужны ни какие логины и пароли от интернет-банков.Отвечать сразу не всегда смогу, т.к.есть и другая работа.Почта по которой можно обращаться: marina.skvortsova.88@list.ru Остальная информация будет предоставляться при дальнейшем общении.

    Ответить
  5. Ищу Дропов под обнал кредитных карт, карты жутко чёрные так же как и деньги на них, от кандидата требую минимум 18 лет. проживающий в РФ. И ЖЕЛАТЕЛЬНО С НАЛИЧИЕМ МОЗГОВ!!!(иначе ваша работа не продлиться и дня)…
    лимиты у карт разные от 10000 руб. до 300000 руб.(также они разных банков) для начала отсылаю 2 карты так как не исключены случаи кидалова со стороны работника(пароль получаете от 1 карты, когда переводите мне мою долю получаете пароль от второй карты итд). Вообщем если следовать инструкции и здравому смыслу всё будет хорошо. и так к главному работаем с процентом мне 60/40 вам(наёбывать с процентами тоже не советую, всё проверяю в случае фактов наёба с вами не работаю, а так же ограничиваю работу с вашим городом). ТЕПЕРЬ ДЛЯ ТЕХ КТО В ТАНКЕ ОПЛАТА ДОСТАВКИ ПО РОССИИ РАЗНЫМИ КОМПАНИЯМИ СТОИТ ОТ 600 РУБ. ДО 3000 РУБ. ОПЛАЧИВАЕТЕ СРАЗУ, НЕ КАКИХ ИСКЛЮЧЕНИЙ (не в деньгах дело, дело во времени которое я затрачиваю на поиск людей которые отправляли для меня посылку чтобы они забрали её обратно, я думаю если человек заплатит сразу за доставку он уже не очканёт и заберёт её тупо из жадности, даже если работать передумает…) вообщем писать только по делу а именно «сколько лет, какой город, индекс (какой был опыт если работали, и накого работали) связь только по почте BRANDAPPLE61@GMAIL.COM

    Ответить

Оставить комментарий

Ваш адрес электронной почты не будет опубликован.