Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния?

В России начала 90-х годов было придумано бесчисленное количество схем, позволяющих быстро обогатиться, или легализовать нечестно полученные доходы, обманув государство. Многие из них, к сожалению, в несколько измененном виде существуют и поныне.

Например, широко известно понятие «обнал» или «обналичка». Так называют ряд действий, позволяющих обналичить принадлежащие фирме денежные средства в обход уплаты налога. Наиболее распространенным способом, пожалуй, является заключение никчемной, фиктивной сделки, сопровождающееся, в некоторых случаях, подделыванием документов.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа.

Или позвоните нам по номеру:

8 804 333 71 85 (Звонок Бесплатный)
Это быстро и бесплатно!

Суть процесса

Однокоренные слова «обналичивание» и «обналичка» употребляются, как правило, в несколько разных значениях. Под обналичиванием понимают вполне законное снятие денег с безналичных счетов, а также перевод в денежный эквивалент ценных бумаг. Незаконные действия по получению наличных средств со счетов принято называть обналичкой или обналом. Однако грань между данными явлениями достаточно тонкая.

Главной целью обнала является уход от налогов. Именно в этом и состоит незаконность таких действий. Кроме того, в некоторых случаях незаконное обналичивание происходит, когда представленные на счете деньги имеют четкое целевое назначение, а злоумышленники намереваются использовать их по-другому.

Популярные схемы

обналичивание денежных средств через ип наказаниеИтак, каким же образом, и в каких случаях осуществляется обналичка? Существует несколько основных схем обналичивания денег через ИП и ООО, а также другими методами:

  • Использование фирмы-однодневки. Суть схемы в следующем. Компания переводит деньги на счет фирмы, оказавшей ей якобы какие-то услуги. Затем средства снимаются, а фирма ликвидируется или попросту бросается. Регистрируются такие фирмы, как правило, на людей, введенных в заблуждение или имеющих алкогольную, наркотическую зависимость;
  • Привлечение банка. Нередко в процедуре обналички денег задействованы недобросовестные коммерческие банки;
  • Перевод денег на вклады физлиц. Человек открывает счет в банке, а компания переводит на него необходимую сумму, после чего хозяин вклада деньги снимает;
  • Через фирмы, оформленные по подложным паспортам. Нередко фирмы-однодневки оформляются на формальное лицо, при помощи найденного или украденного паспорта. Мошенники получают наличные деньги, а ответственность за неоплаченные налоги несет человек, паспорт которого был использован;
  • Использование средств маткапитала. Чтобы вывести деньги, выданные в безналичном виде на счет пенсионного фонда в рамках программы «Материнский капитал», мошенники прибегают к проведению фиктивных сделок купли-продажи.

Два способа мы рассмотрим более подробно. И начнем мы с обналичивания (обналички) через ИП, поговорим о рисках такого мероприятия.

О том, чего стоит остерегаться, обналичивая деньги через фирмы, расскажет следующее видео:

Через ИП

Суть обналичивания средств через ИП состоит в следующем. Компания, желающая вывести в обход налогов какую-то сумму, заключает с индивидуальным предпринимателем договор об оплате предоставленных последним товаров или услуг.

Сумма, разумеется, указывается большая, а товары и услуги по факту вообще могут не предоставляться. Мошенники стараются выбрать такой тип товара, покупку которого сложно отследить.

Довольно сложно оценить объективно и стоимость некоторых услуг (ремонт, аренда и пр.). После перевода средств ИП снимает их со счета как полученный доход, отдает нужную сумму заказчику, а себе оставляет оговоренный процент.

Более подробно о схемах обнала денег через ИП расказывает специалист в видеосюжете ниже:

Со счета ООО

Оплата всех операций между предприятиями, согласно 286 статье ГК, проводится по безналичному расчету. С Гражданским кодексом, конечно же, спорить бессмысленно, поэтому для обналичивания денег приходится искать достаточно вескую причину. В бухгалтерской практике существует несколько случаев, в которых обнал выглядит вполне законно:

  • Выплата дивидендов. По закону, учредители вправе раз в квартал получать дивиденды от чистой прибыли. Однако при такой выплате удерживается 9% налог. Если налог не отчисляется, либо дивиденды назначаются учредителям сильно часто, обналичивание превращается в обнал;
  • Списание на хозяйственные расходы. Небольшую часть средств со счета можно списать. Однако все расходы должны быть обозначены в оправдательных документах и соответствовать установленным законом нормам. Деньги на хозяйственные нужды снимаются, после чего производится оплата услуг. Получается, что обналичить средства таким способом не получится без вложения в фирму;
  • Оформление займа. Чтобы получить наличные, можно выдать их в долг одному из учредителей. А поскольку срок назначает сама организация, он может составлять хоть полвека. Однако, как ни крути, возвращать деньги все же придется.

Несмотря на то, что приведенные способы вывода средств в целом являются законными, малейшее нарушение в их реализации может закончиться плачевно.

Про наказание и ответственность ИП и ООО за обналичивание денежных средств (обналичку денег) читайте далее.

Более подробно об обналичке денег с расчетного счета ООО расскажет юрист в следующем видео:

Ответственность и последствия обналичивания денег через ИП или ООО

Хотя в УК РФ и нет отдельной статьи за обналичивание денег, лица, замешанные в подобной деятельности, могут быть призваны к ответу по целому ряду статей:

Итак, теперь вы знаете, чем грозит обналичивание (обналичка) денег через ИП, ООО. Не стоит думать, что ответственность возлагается лишь на организации. Открыть ИП для обналичивания (обналички) — легко.

Но стоит помнить, что физическое лицо, которое участвовало в процедуре незаконного обналичивания средств, как минимум виновно в уклонении от уплаты налогов на полученные средства (причем, не только на оговоренный гонорар, а на всю сумму, так как она находится на личном счету), а также, может быть обвинено в пособничестве в уклонении от уплаты налогов организацией.


Понравилась статья? Поделитесь с друзьями в социальных сетях:

И подписывайтесь на обновления сайта в Контакте, Одноклассниках, Facebook, Google Plus или Twitter.
Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

8 804 333 71 85 (Звонок Бесплатный)
Это быстро и бесплатно!

23 Комментариев

  1. нотариус

    А я думаю нормальная статья для начинающих. Конечно тут не все фишки. Например про пластик не написали. Да, в среде нариков много директоров, это факт. Про то что крупняк крышуется в инете и СМИ уже писали. А мелочевка шифруется.

    Ответить
  2. Сергей

    Хуйня все это …деньги это товар а товар по законам капитализма является предметом продажи целью которого является прибыль, а прибыль как установлено это 4% от проданных наличных сумм, поэтому это всего лишь чистый бизнес и ничего личного,вопрос стоит лишь о том что бы заплатить налоги с полученной прибыли, но это упущение налоговых органов, уголовная статья за это деяние надуманна и не является опасной для граждан,однако для государства эти бизнесмены составляют большую конкуренцию вот и придумали 115 фз…пиздюки одно слово…

    Ответить
  3. Евгений

    Работаем по всей России. Обнал и оптимизация НДС (транзит).

    Предоставляем документы, сами платим налоги. Гарантии.

    optimizatsiya@list.ru — бесплатная консультация

    Ответить
  4. Сергей

    Предложили оформить ооо ,открыть счёт и взять кредит до 10лямов на бизнес под залог оборудования .20% отдать этим людям ,ещё 15 % отложить на потом что бы ликвидировать фирму и объявить себя банкротом через время .и все никто не кому ничего не должен .говорят свои люди в банках и свои юристы для банкротства у них есть .в чем подвох ?’ Что мне может быть за это ?

    Ответить
    • Ненене

      Твой долг тут же будет продан коллекторам, а ребята не при делах. Они свои 20% подняли.

      Ответить
  5. Знакомый предложил пассивный заработок.

    Нужно открыть ООО, расчетный счет, сделать карту сбербанк голд и все эти документы отдать ему.

    Все это сделал, денег не получал еще в течение двух месяцев, зашел в банк клиент, там переводы на сумму 1700000 рублей.

    Пришли 1700000 написано: Без налога (НДС)

    Отправленные деньги расфасованы и при переводе на другой счет везде написано: НДС не облагается

    Пораскинул мозгами, думаю закрыть все это дело.

    Скажите что это и возможно ли такое что на мне долг. Если долг есть, то как его избежать? Как мне уйти, с наименьшими растратами?

    Ответить
  6. Сергей

    бюджетные деньги перечислены субподрядчику , затем эти деньги перечислены подрядчику , который пропал вместе с деньгами. Что грозит субподрядчику ?

    Ответить
    • Возвратом денег за вычетом понесенных расходов. Но при учете что вы докажете свою добросовестность.

      Ответить
  7. Обналичу ваши денежные средства, юридических и физических лиц с выводом в Европе и Украине, на любой щет Рф. ПРОЦЕНТ ОБНАЛА ОБГОВАРИЫАЕТСЯ ИНДИВИДУАЛЬНО АО КАЖДО СДЕЛКЕ.
    Постоянным клиентам скидки %%
    Работаем по договору или предварительно тельной договоренности !
    По всем интересующим вопросам писать на почту vsedenginall@gmail.com

    Ответить
  8. Валерий

    Подскажите, что по поводу транзита денег через карту физлица? Предложили лёгкие 100т.р. за неделю, чувствую что что-то не договаривают) Есть какая то ответственность?

    Ответить
  9. Виктория

    Меняю свою наличную выручку на Ваш безналичный платеж. НДС выделяем, Счет-фактуру выдаем. Фирмы абсолютно чистые, работающие, выплачивающие налоги.
    Тел: +7(925)792-21-63; Эл. почта: finans47@yandex.ru

    Ответить
  10. виктор

    Куплю безнал, обналичу. Обьемы большие. Вся со проводит цельная документация( договора, счёт фактуры и т.д.). Все вопросы и предложения на почту pop.z@mail.ru

    Ответить

Оставить комментарий

Ваш адрес электронной почты не будет опубликован.